Rozliczenie wspólnie z małżonkiem, czyli sposób na wyższy zwrot podatku dla emerytów
W przypadku emerytów tak, jak i wszystkich innych podatników, obowiązuje kwota wolna do podatku, która wynosi 30 000 zł. Seniorzy, którzy otrzymali z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych PIT-11A, mieli pobrane zaliczki na podatek dochodowy. Dodatkowo został on automatycznie pobrany z 13. i 14. emerytury. W ich przypadku, po złożeniu deklaracji podatkowej, Urząd Skarbowy zwróci im nadpłatę podatku. Jeśli jednak, z jakichkolwiek powodów, emeryt lub rencista przekroczył ten próg, nadal ma możliwość uzyskania nadpłaty.
Sprawdź również: Osoby, które skończyły 55 lat, dostaną przelew z ZUS. 4 tys. zł na konto
W takim przypadku dobrym rozwiązaniem jest rozliczenie wspólnie z małżonkiem. Dzięki temu kwota wolna od podatku automatycznie ulega podwojeniu i wynosi 60 000 zł. Jeśli przykładowo jeden z małżonków wykazał dochód w 2024 roku na poziomie 25 000 zł, a drugi w wysokości 35 000 zł, rozliczając się wspólnie, nie zapłacą podatku, bo nie przekroczyli progu kwoty wolnej. Co więcej, taki sposób złożenia deklaracji podatkowej, ma jeszcze inne korzyści. Dlatego mogą wspólnie rozliczyć wszelkie ulgi podatkowe, z których mają prawo skorzystać.
Jeśli zastanawiasz się, czy wspólne rozliczenie z małżonkiem jest korzystne z punktu widzenia finansowego, najlepiej skorzystać z kalkulatorów podatkowych. Dzięki temu od razu stwierdzicie, jaki sposób jest korzystny dla waszego portfela.
